日迈月征，岁物丰成。2014年3月6日，中煤财务公司秉承“立足集团，服务主业”的使命应运而生，至今已走过十载春秋。十年栉风沐雨，十年砥砺奋进，中煤财务公司在习近平新时代中国特色社会主义思想的指引下，在集团公司的正确领导、监管部门的悉心指导、兄弟单位的密切配合、合作伙伴的大力支持和全体员工的共同努力下，在实践中探索，在创新中发展，在拼搏中壮大，在助力集团公司加快世界一流能源企业建设的道路上昂首向前。

坚持实干争优，实现跨越式高质量发展

春华秋实，硕果盈枝。十年来，中煤财务公司紧紧围绕集团公司改革发展大局，持续发挥精益化管理和金融科技创新两大内核优势，在资产规模、运营效率、盈利能力、经营质量等方面不断巩固非银行金融机构先进地位。十年间，累计实现利润总额74.1亿元，缴纳税款21.3亿元，向股东分红23.4亿元，从未发生不良资产和资金损失，国有资本保值增值率累计252%。资产规模从2014年的150亿元，到2023年突破千亿大关，利润总额从1.84亿元到13.07亿元，净资产收益率从4.39%到16.73%，全员劳动生产率全球领先、最高突破7000万元/人，行业资产排名从第53名到第18名，成为中煤能源第四个独立业务板块并成功亮相境内外资本市场，荣获金龙奖“年度最佳资金管理财务公司”、煤炭行业“两化深度融合优秀项目”、财务公司行业评级A级、数据统计优秀单位和课题研究突出贡献单位、集团公司“风险管理标杆”等权威荣誉，在北京地区70多家非银行金融机构中获得非现场监管报送最佳成绩，纳税信用等级始终保持A级……

滴水成河，聚沙成塔，每一个数字、每一个奖项的背后，都写满了中煤财务公司的发展和壮大，展现了中煤财务人的奋斗与坚守。

坚持创新争先，彰显示范引领作用

惟进取也，故日新。作为中国中煤所属第一家也是唯一一家持牌金融机构和金融市场新兵，中煤财务公司勇于立潮头、为人先，发挥行业示范、市场引领作用。积极承担中国中煤司库体系建设重任，成为国务院国资委进行司库体系建设整体成效典型宣传的“首家”；首创树形资金管理架构，充分发挥不同行业板块和各层级管理节点的主观能动性；助力中煤能源以三个“首单”成功发行首支“注册制”公司债，载入中国证券史册；协助中国中煤、中煤能源以可比企业最优成本成功发行500亿元债券，全市场首次将永续债利率跳升幅度设定为280BP；开北京地区转贴现利息支出在贴现利息收入中扣除的增值税申报处理之先河；实现合作银行CIPS系统境外可视功能在大洋洲的首次应用；新版《企业集团财务公司管理办法》发布后，北京地区首家申报并获批修订公司章程……

百舸争流千帆竞，勇立潮头敢为先，每一个首家、每一次首创的背后，都描绘了中煤财务公司的创新和突破，诠释了中煤财务人的专业与担当。

立足资金集中，提升集团资金效益效率

治玉石者，既琢之而复磨之，治之已精，而益求其精也。中煤财务公司立足资金集中管理基本功能定位，把握集团资金收支规律，创新实施资金日计划管理，进一步提升集团公司预算管理精益化水平，加强资金预算执行监控，日均调拨资金150亿元，有效保证集团资金安全高效流转。深入研究上市公司监管法规，精准严密设计金融服务协议条款，充分发挥金融机构优势，实现对集团所属所有上市公司和混合所有制企业的资金集中全覆盖，境内账户直联率基本达到100%，资金集中度从2014年的37.81%上升至2023年的82.67%，位居行业先进水平。强化存放同业业务精耕细作，精准把握市场价格走势，及时动态优化调整存放同业策略，存放同业综合利率较市场平均综合利率报价高近100BP，近两年每年实现管理创效10亿元以上。

强化金融服务，赋能集团产业转型发展

秉纲而目自张，执本而末自从。中煤财务公司始终以集团整体利益最大化为出发点，紧紧围绕集团“存量提效、增量转型”发展思路，不断创新丰富金融产品，打造流动资金贷款、项目贷款、并购贷款、贸易业务循环贷款等10 余条多元化产品线，优化信贷资源配置，大力支持煤炭与煤电、煤电与新能源联营重点项目，为集团产业转型发展提供精准信贷支持。同时，加强与外部银行的竞争与合作，灵活运用银团贷款、联合贷款等产品和服务，引领外部银行信贷资源投入，协同成员单位优化债务结构、降低融资成本。建成电子汇票系统和新一代票据系统，成功接入全国票据市场，打通了票据承兑、票据贴现、转贴现、再贴现等全票据业务链，实现企业票据业务“一线通”，成功将煤炭企业纳入北京地区能源保供再贴现范围。十年来，中煤财务公司共为成员单位发放贷款875亿元，开展票据贴现235亿元，办理委托贷款607亿元，自营贷款和委托贷款规模最高均突破200亿元大关。

强化风险管理，筑牢行稳致远发展根基

慎终如始，则无败事。作为中央企业财务公司和上市公司子公司，面临金融、国资、证券等多重监管，在严监管不断加强态势下，中煤财务公司始终坚持立足集团内部，着力稳健运营，强化风险、内控、合规一体化管理。扎紧制度牢笼，强化制度“立、改、废”，确保法律法规、监管要求及时内化为管理制度；加强内控管理，充分发挥业务部门、风险管理部门、审计部门三道风险管理防线作用；坚持“合规管理守底线、信用风险抓关键、关口前移提效率”，实现各类业务稳健规范发展。开业十年，中煤财务公司成功实现超长周期安全合规运营，从无不良贷款和不良资产，从未发生任何资金损失，从未被各类监管部门处罚或通报，各项监管指标持续符合监管要求，新版《企业集团财务公司管理办法》正式实施后无任何需要清理的存量业务。

深化科技赋能，推进司库体系建设应用

工欲善其事，必先利其器。十年来，中煤财务公司坚持全流程信息化、全业务数字化，持续推进金融科技创新，深入应用大数据、云计算、RPA等先进技术，不断提升经营管理智慧化水平，实现各类业务自动核算、会计报表自动编制，有效支撑年均1.5万张报表、400万个数据项的监管报表报送任务。2017年，借鉴全球司库领先实践建成融合资金流和信息流的中国中煤统一数字金融平台，荣获煤炭行业“两化深度融合优秀项目”，并作为数字化成功转型的示范，推荐在北京国际科技产业博览会展示，为集团公司资金管理“三位一体”高效运作奠定坚实基础。2022年以来，扎实落实国务院国资委司库体系建设要求，建成涵盖5大子系统、48个业务模块的司库信息系统，实现国资委要求的所有业务功能的全部覆盖，并在全部所属企业全面落地应用，有力推动集团公司财务数智化转型，得到国资委的高度肯定和典型宣传。

坚持党建引领，打造高素质专业化金融人才队伍

济大事者，必以人为本。中煤财务公司始终把坚持党的领导、加强党的建设作为“根”和“魂”，将党的领导和公司治理有机融合，充分发挥党支部战斗堡垒作用，不断加强人才培养和队伍建设。在深植党建引领基础上，常态化加强理论教育培训，增强全体员工思想意识觉悟，筑牢信仰之基。建立并坚持每日工作例会制度，促进党的建设与经营管理深度融合。引导全体员工树立终身学习的观念，开展多样化专业培训，鼓励员工积极参加行业活动并取得优异成绩。员工普遍拥有硕士以上学历，考取了中高级职称以及注册会计师、银行、证券、法律等社会公信力较强的专业资质。

为者常成，行者常至。回首来时路，中煤财务公司靠拼搏实干书写了高质量发展的辉煌答卷。蓝图绘就千般景，奋进扬帆万里程。站在新起点，中煤财务公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和中央金融工作会议精神，紧紧围绕集团公司“两个联营”战略布局，树牢“精益管理、精准服务”理念，以保证集团资金安全、规范、高效运行为首要任务，深化司库体系推广运用，充分利用金融牌照优势，在提升金融服务质量、深挖价值创造潜力等方面综合发力，实现自身更高质量发展，为集团公司加快建设世界一流能源企业贡献金融智慧。